民生保险反洗钱年度会议在京召开

点击数:5605 发布时间:2018-05-17


      5月16日、17日,2018年民生保险反洗钱年度会议在北京召开。民生保险执行总裁吴志军、黄敏,总公司部门负责人、分公司负责人、分公司合规负责人等参加会议。会议由民生保险执行总裁黄敏主持。


      会议伊始,执行总裁黄敏发表重要讲话,概括了过去两年来中央政府、国家领导人对反洗钱工作的相关指示与要求。黄敏指出,纵观近两年的监管检查,监管力度空前,反洗钱检查、复查深度和广度进一步加强。从2016年总公司接受人民银行总行反洗钱现场检查,到今年陆续有分公司或中支接受地方人行、保监局检查,反洗钱工作的形势日趋严峻。2018年,崭新履职的银保监也会对反洗钱工作做了明确部署。面对反洗钱工作发展的迫切需求,我们应切实认识到公司目前尚存在反洗钱意识有待提高、反洗钱制度有待健全、客户身份识别和客户资料留存问题突出、反洗钱组织架构不完善、反洗钱岗位人员能力有待提升、对监管重视程度不够等问题。为下一步积极组织总公司各部门的反洗钱风险评估、推进分公司反洗钱履职情况检查、开展监管部门检查问题追责等工作做好准备。


      针对反洗钱工作的新要求,会议还邀请了来自安永及人民银行的两位反洗钱领域的专家为公司与会人员进行反洗钱知识的分享与讲解。

      安永的反洗钱专家对保险业反洗钱的监管环境进行了概述,对保险业的洗钱风险进行了总结,并对反洗钱现有热点问题进行了解析。他指出,当前多家保险公司因“违反有关反洗钱规定”受到央行处罚,其中人身保险及投资型保险为洗钱风险高发领域。建议金融机构从业务流程、客户身份、业务渠道等多方面展开风险甄别。同时,他还介绍了理想的反洗钱框架及先进的反洗钱经验,为公司反洗钱工作的进一步开展提供指导与建议。

      人民银行的专家结合工作实践,对反洗钱工作的形势和义务进行了全面的讲解。他从洗钱犯罪的起源开始,逐步展开,指出反洗钱工作打击的不仅是洗钱犯罪,还包括各类洗钱行为,乃至其他违法犯罪活动。当下反洗钱工作面临严峻的形势,是国际合作中的新要求,国家出台了多项法律法规及规范性文件。同时,他详细讲解了《反洗钱法》规定的法律责任,并强调了反洗钱工作履职过程中,金融机构要“勤勉尽责”,留存相应的工作记录,在学习相关法律法规的过程中,要重视法规中的应尽义务。他指出,当前反洗钱工作的重点在于客户身份识别,要注意客户身份信息的完整性、有效性,按规定开展客户风险等级划分和客户身份重新识别工作。其中,重新识别工作作为处罚高发点,应尤其引起重视。此外,对于大额交易与可疑交易报告工作,要在深入理解3号令的基础上,根据相关法规建设报告机制。

      会上人民银行的专家还针对分公司反洗钱实践中遇到的各类问题进行了详细解答。他表示,在实践工作中,反洗钱人员要注意留存工作记录,保持与监管部门的积极沟通,汲取一线人员的反洗钱经验,将反洗钱工作落到实处。

      会上,分公司及总公司各部门相关责任人就反洗钱工作情况进行深入探讨与交流。

      会议最后,公司执行总裁吴志军发表了总结性讲话。吴志军指出,要认识到反洗钱工作是一项国家意志大背景下,具有重要现实意义的工作。在当前的监管环境下,公司所有机构都面临监管检查,反洗钱工作范围广、挑战大,针对我公司基础工作薄弱的情况,要提高以风险为导向的基础工作管理要求。各机构要主动应对反洗钱工作,主动与监管部门沟通,主动要求监管部门授课与培训。

      同时,对今后的工作,吴志军强调,各机构要加强自身基础工作,整合条线能力。总公司要统筹反洗钱工作,出台具体的操作规程,开展横向的培训与交流。要充分发挥三道防线的作用,将反洗钱作为必查项目推行,对重点部门要开展专项检查。反洗钱工作应引起公司上下全员重视,总、分公司要共同面对问题,争取反洗钱工作的新进展。